どうも、ハイ子です。
突然ですが、老後の資金対策として始めた「つみたてNISA」現状どのくらい積み立てられているのかを報告したいと思います。
その前にざっくりとした「つみたてNISA」の概要ですが、NISAには①NISAと②つみたてNISAがあります。
どっちもできるかというと、そういうわけではなく①か②の選択制になります。
いずれも、少額投資非課税制度で、イギリスのISA（個人貯蓄口座）をモデルに、日本版（NIPPON）を作ったことから「NISA」の名称になりました。（雑学）
前者①NISAは、平成26年に導入されました。
年間の投資額120万円、期間5年まで、投資にかかる売却益や配当金が、非課税になります。
通常、株式の配当金は20.315%の課税がされるため、この分が丸々非課税になるという有難い制度です。
一方、ハイ子がやっている後者②のつみたてNISAですが、平成30年（2018年）にスタートしました。
こちらは年間の投資額40万円まで、投資にかかる売却益や配当金が非課税になります。
年間40万までなので①NISAと比較すると枠が少額ではありますが、非課税の期間が20年と長期であることがポイントです。
そのため、つみたてNISAは老後資金の準備に比較的向いていると言えます。
ハイ子がつみたてNISAを開始したのは、昨年4月でした。
せっかくだからと、年間の投資枠40万は使い切ってやろうと意気込みました。
しかし計算を間違えたようで、結果＜￥368,740＞の投資額となりました。（3万弱って、結構な計算間違いですよね…）
そして今年は、8月10日現在で＜￥221,700＞つみたてNISA枠で投資しています。
残り5か月弱で18万ほど投資しないといけない計算です。（いけないわけじゃないけど…使い切りたい欲。）
というわけで、昨年4月から本日2022年8月10日現在に至るまでの、投資額合計は＜￥590,440＞でした。
それが、実際いくらになっているかというと…👀
本日の時価評価額は＜￥647,769＞で、評価損益は＜プラス￥57,312の＋8.84%＞でした。
今年に入って、ウクライナ侵攻などのマイナス要素もあり、下落相場と言われていますが、昨年がまあまあ良かったので、ならすと既出のような結果になりました。
とはいえ、これはあくまで本日現在なので、肝心の出口は18年後に順次…という感じです。
その前に是が非でもお金が必要になるかもしれませんし、未来はわかりません。
とりあえず、今日の数字に一喜一憂せず、のんびり構えようとおもいます。
というのはタテマエで、今日ブログを書こうとおもい、久しぶりに詳細を確認したら、今年の評価損益がガタ落ちしていることにビビりました。
だいたい20年ぐらい続ければ、最終的には損益率プラス5％ぐらいに落ち着いてくれるかな…しかも、複利なので、銀行に預けているよりは増えてくれるかな…と期待して、地味に続けるつもりです。
ちなみに購入銘柄は、SBI証券（SBI証券で投資しています）で買われている上位4銘柄を分散して購入し、月～金曜で毎日ちょとづつ定額購入しています。（すべて自動設定なので、完全放置です。）
自分はマイナンバーカードを作る前に口座開設をしたので、郵送物を受け取ったりなんだりと、ちょっと面倒でした。
今はその必要が無いようで、ネット上の申請で完結するようです。
気になる方は、こちら参考になさってください☟☟☟
おしまい
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